“성공적 노후 보장” 하나은행 ‘시니어 케어 특화 서비스’ 각광

하나은행의 ‘시니어 케어 특화 서비스’가 주목받고 있다.

퇴직연금 브랜드 ‘하나 연금닥터’가 대표적이다. ‘퇴직연금 ETF’를 출시해 고객의 다양한 투자 니즈를 충족했으며, 모바일 퇴직연금 자산관리시스템 ‘연금닥터 서비스’를 통해 고객의 퇴직연금 자산관리 현황을 한 번에 진단하고, 맞춤형 솔루션을 제공한다.

그 결과, 최근 1년간 하나은행의 확정기여형(DC) 퇴직연금 운용 수익률은 원리금비보장상품 14.83%, 원리금보장상품 3.85%를 기록하며, 2023년 2분기부터 5분기 연속 시중은행 1위를 달성했다.

8월 경기 분당PB센터지점에서 열린 ‘연금 더드림 라운지 분당’ 오픈식. 사진제공｜하나은행

시니어 세대에게 연금자산 운영 솔루션을 제공하는 ‘연금 더드림 라운지’도 눈에 띈다. 1억 원 이상 연금자산(IRP/DC)을 보유한 개인 고객을 대상으로 운영 중인 대면 상담 채널이다. 서울, 부산, 대구, 광주 등 전국 7개소를 마련해 연금자산 종합컨설팅, 은퇴전후 재무설계, 절세방법 등 세무 상담을 포함한 1:1 맞춤 솔루션을 제공한다.

이밖에도 연금자산관리를 지원하기 위해 비대면 채널에서 ‘AI 연금투자 솔루션’을, 연금관리가 어려운 고객을 위해 유선상담 전문 채널인 ‘연금손님관리센터’를, 연금전문 컨설턴트의 ‘찾아가는 상담 서비스’ 등을 운영 중이다.
●시니어 특화점포 신설

‘하나 50+ 컬처뱅크’의 시네마룸. 사진제공｜하나은행

3월 대전지점에 중장년 세대를 위한 융복합 문화·교육 공간 ‘하나 50+ 컬처뱅크’를 신설했다. 고객은 물론 대전시민이 찾아와 휴식을 취할 수 있는 ‘힐링 라운지 공간’을 조성했으며, LP음반·카세트테이프 등에 담긴 음악을 들을 수 있는 ‘음악감상실’과 추억의 영화를 다시 감상할 수 있는 ‘시네마룸’을 마련했다.

‘하나 50+ 컬처뱅크’를 ‘어른들의 금융학교’라는 콘셉트로 운영해 시니어 디지털 교육, 중장년 자산관리 상담, 은퇴·노후설계 강연 실시 등 시니어 세대가 함께 소통하는 커뮤니티 공간으로 꾸린다.

큰 글씨의 창구 번호 표시기가 눈에 띄는 시니어 특화점포 전경. 사진제공｜하나은행

시니어 고객의 업무 편의성 향상과 차별화 공간 제공을 위한 ‘시니어 특화점포’도 눈에 띈다. 경기 고양 소재 탄현역출장소를 리모델링 했으며, 중·장년층이 주로 거래하는 업무를 고려해 큰 글씨 안내, 난청 어르신 글 상담 서비스, 쉬운 말 ATM 설치 등 시니어 맞춤 디지털 기기를 도입했다.

또 시니어 세대의 금융 리터러시(읽고 쓸수 있는 능력) 향상과 디지털 금융서비스 이용 문턱을 낮추기 위해 국가평생교육진흥원과 협업한 시니어 금융콘텐츠 시청각 자료, 시니어 선호 주제 신간 서적, 오디오북, 디지털 금융사기 예방교육 및 디지털 기기 실습 프로그램 등의 교육 콘텐츠도 제공한다.

●하나 시니어 라운지 ‘유산정리서비스’
4월 서울 강남에 오픈한 ‘하나 시니어 라운지’도 주목받고 있다. 자사 리빙트러스트센터 소속 전문가들이 신탁을 통한 상속 증여 컨설팅, 유언장의 보관 및 집행, 유언대용 신탁 또는 유언장 작성 없이 상속을 맞게 된 상속인을 위한 유산정리서비스 등을 지원한다.

4월 열린 서울 강남 소재 ‘하나 시니어 라운지’ 오픈식. 사진제공｜하나은행

유산정리서비스는 유언장 작성과 상속 재산의 분할 등을 위한 상속 집행 전문 서비스로, 생전의 자산관리부터 유언장의 보관, 상속집행과 유산정리에 이르기까지 자산관리의 전 분야에 대한 원스톱 서비스를 제공한다. 이밖에도 유언장 작성 체험, 상속과 관련된 법률 및 세무, 후견과 시니어의 건강 등 고객을 위한 교육 프로그램을 진행한다.

‘하나 시니어 포럼’에서 인사말을 하고 있는 이재철 하나은행 신탁사업본부 부행장. 사진제공｜하나은행

유산정리서비스 전파를 위해 매월 1회 ‘하나 시니어 포럼’을 연다. 유언대용신탁 전문가를 통해 유언대용신탁 소개, 유산정리 1:1 맞춤형 상담 컨설팅 서비스, 유언장 작성 체험 등 상속 관련 법률 및 세무, 후견과 시니어 건강 등 노후와 상속 준비를 중심으로 한 프로그램으로 구성했다. 외부 저명인사를 초청해 평소 시니어 세대가 관심을 갖는 주제로 다양한 인문학 강연도 진행한다.
10월 자사 을지로 본점 대강당에서 열리며 자산운용, 증여·상속 설계, 기업승계, 기업지배구조 개선, 후견·유산기부, 글로벌 재산관리 등 자사만의 차별화된 신탁 서비스 활용 노하우를 전파한다.



정정욱 기자 jjay@donga.com